¿Qué es Global Finanzas?

Global Finanzas es un Core Financiero de vanguardia, desarrollado con inteligencia programada avanzada para optimizar la gestión de operaciones financieras, garantizando eficiencia, seguridad y cumplimiento normativo.

Nuestra plataforma integra tecnología de punta diseñada para detectar y prevenir el lavado de dinero (AML) mediante el análisis inteligente de transacciones, generando:

• Patrones de comportamiento financiero de los clientes.
• Matrices de riesgo dinámicas y personalizadas.

Principales Funcionalidades:
✔ Detección Proactiva de Lavado de Activos:

• Algoritmos de IA que identifican anomalías y transacciones sospechosas en tiempo real.
• Modelado predictivo basado en historial financiero y tendencias del mercado.

✔ Generación de Perfiles de Riesgo:

• Clasificación automatizada de clientes según niveles de riesgo (bajo, medio, alto).
• Alertas tempranas para acciones correctivas.

✔ Cumplimiento Normativo (AML/CFT):

• Adaptabilidad a regulaciones locales e internacionales.
• Reportes automáticos para auditorías y entes supervisores.

✔ Dashboards Interactivos:

• Visualización clara de datos financieros y riesgos asociados.
• Toma de decisiones estratégicas con información en tiempo real.

Beneficios Clave:
🔹 Reducción de fraudes mediante monitoreo 24/7.
🔹 Optimización de recursos con procesos automatizados.
🔹 Mayor confianza al asegurar transparencia y compliance.

Nuestro Sistema esta desarrollado bajo los conceptos Lean Six Sigma no es un programa de mejora convencional. Los proyectos Lean Seis Sigma se centran en problemas concretos para cuya elección se realizan estudios de viabilidad económica, utilizan técnicas potentes de recogida y análisis de datos, y exigen un inequívoco compromiso de la dirección. Todo ello encaminado a que las acciones de mejora se reflejen finalmente en beneficios en el balance económico de la empresa 

Prevención de fraudes

Basado en la metodología requerida para el monitoreo Perla Este sistema permite evaluar las áreas críticas en términos económicos y financieros señalando la evolución de las entidades coperativistas.

El sistema coperativo de ahorro y crédito, necesita mejorar los instrumentos para la evaluación de sus operaciones de intermediación financiera, por lo que el sistema perlas es un modelo de monitoreo cuantitativo del comportamiento económico financiero de las coperativas.

Las áreas claves que evalua perlas son:

1.                                                              Protección


2.                                                              Estructura


3.                                                              Rendimientos y Costos


4.                                                              Liquidez


5.                                                             Activos Improductivos


6.                                                             Señales de Crecimiento

y poder implementar sistemas de control interno el sistema proporciona a la institución la forma automatizada de captación y cálculos de la información requerida para complementar los métodos más novedosos y actuales tales como el método “Informe C.O.S.O.”

(Committe of Sponsoring Organizations of th  Treadway Comisión). o las normas Internacionales de Información Financiera NIIF - IFRS.

Las NIIF son usadas en muchas partes del mundo, entre los que se incluye la Unión Europea,Hong Kong, Australia, Malasia, Pakistán, India, Panamá, Guatemala, Perú, Rusia, Sudáfrica, Singapur, Turquía

Conocemos la importancia y el alcance de la información oportuna para fortalecer los controles internos para la prevención del fraude financiero ya sea este premeditado o no para establecer una estrategia efectiva, mediante las operaciones con controles automáticos en las operaciones de manejo de efectivo, inversiones a plazo fijo y a la vista, aprobación de créditos  reduciendo el riesgo operativo con controles lógicos y preventivos desencadenando una excelente gestión financiera

Sistema contable integral

Permitiendo establecer controles por fondos, proyectos, por eventos y sus transacciones con el objeto de establecer su rentabilidad con cuadros estadísticos y gráficos el único sistema automatizado basado en el origen y concepto de lo que s la contabilidad llegando a establecer la memoria y cuenta real introduciendo la razón del asiento contable, así como la relación entre asientos derivados de una transacción para establecer a la hora de una auditoria la detección pronta del origen del proceso Control de intereses Activos y pasivos.

Estableciendo un algoritmo único y exclusivo a nivel mundial que determina sobre los depósitos realizados cuando estos son merecedores a la obtención de los intereses respectivos, evitando el pago de intereses mal llamado “sobre saldo” que inevitablemente en el 99 % de los sistemas de las instituciones financieras sin discriminación por su tamaño o capital se encuentran obligándolos por la incapacidad de efectuar estos controles, al cobro de un monto si él cuenta-viente no mantiene un saldo mínimo en su cuenta durante el periodo del mes, sin que esta sea la solución adecuada.

Aprobación de Créditos Automáticos.

Acelerando las solicitudes tanto de inscripción como aperturas de cuentas de depósito monetario así como los créditos que no requieren mayor papeleo sino la respectiva autorización como por ejemplos créditos sobre depósitos a plazo fijo reduciendo el trato burocrático dando una mejor atención al cliente

Control de transacciones.

El sistema establece controles para evitar en un 100% los depósitos indebidos  los abonos a cuentas equivocadas por factores humanos involuntarios o no, así como la seguridad mediante la utilización de códigos de barras y captación biométrica tanto de imágenes como de huellas dactilares y comprobación de firmas autografiadas.

Ahorro Captción.

El sistema está diseñado para procesar los diferentes productos tales como: Cuentas de Aportaciones (Asociados), de Ahorro Coriente, Cuentas Para Infantes o Joveneso Depositos a Plazo FIjo el manejo administrativo esta diseñado para economizar los gastos operativos así como de materiales de oficina y papelería, tiempo de proceso y equipos de cómputos ya que prácticamente el sistema se puede activar en cualquier dispositivo existente o por existir móviles o PC dando un alcance ilimitado al prestar el servicio en áreas rurales o alejadas del centro de actividades financiera.

Control de transacciones.

El sistema establece controles para evitar en un 100% los depósitos indebidos  los abonos a cuentas equivocadas por factores humanos involuntarios o no, así como la seguridad mediante la utilización de códigos de barras y captación biométrica tanto de imágenes como de huellas dactilares y comprobación de firmas autografiadas.

Ahorro Captación.

El sistema está diseñado para procesar los diferentes productos tales como: Cuentas de Aportaciones (Asociados), de Ahorro Coriente, Cuentas Para Infantes o Joveneso Depositos a Plazo FIjo el manejo administrativo esta diseñado para economizar los gastos operativos así como de materiales de oficina y papelería, tiempo de proceso y equipos de cómputos ya que prácticamente el sistema se puede activar en cualquier dispositivo existente o por existir móviles o PC dando un alcance ilimitado al prestar el servicio en áreas rurales o alejadas del centro de actividades financiera.

Recuperación de Cartera en mora.

Controles para la adjudicación de bienes e inmuebles garantes de créditos en situación de insolvencia estableciendo una discriminación en el monto recuperado asignando automáticamente la cuota parte correspondiente al concepto que lo origino tales como costos judiciales, intereses devengados, intereses de mora, y otros.